本文摘要：现代经济，始于创新，兴于科技，成于金融。陪同深圳经济特区的快速生长，深圳金融业勇立潮头、锐意进取，已成为海内第三大金融中心。 在最新一期“全球金融中心指数”（GFCI）中，深圳位列全球第9名。深圳金融业如何朝着更高的目的再出发？《“续写春天的故事”系列访谈》，本期对话深圳市地方金融羁系局局长何杰。 深圳卫视主持人 李璨：中央经济事情集会指出，要“健全金融机构治理，促进资本市场康健生长”。在金融行业生长迅猛、规模不停提升的当下，大家也比力体贴，如何防范金融风险？

现代经济，始于创新，兴于科技，成于金融。陪同深圳经济特区的快速生长，深圳金融业勇立潮头、锐意进取，已成为海内第三大金融中心。

在最新一期“全球金融中心指数”（GFCI）中，深圳位列全球第9名。深圳金融业如何朝着更高的目的再出发？《“续写春天的故事”系列访谈》，本期对话深圳市地方金融羁系局局长何杰。

深圳卫视主持人 李璨：中央经济事情集会指出，要“健全金融机构治理，促进资本市场康健生长”。在金融行业生长迅猛、规模不停提升的当下，大家也比力体贴，如何防范金融风险？深圳市地方金融羁系局在这方面做了哪些事情？深圳市地方金融监视治理局局长 何杰：习近平总书记指出，金融是现代经济的焦点，金融活、经济活，金融稳、经济稳，所以金融业需要特别平衡好生长和稳定的关系。风险治理是金融业的焦点事情，我认为主要包罗风险防范和风险化解两个方面。在风险化解方面，近年来我们凭据中央统一部署，在市委市政府统一向导下，与中央羁系驻深机构以及政府各部门密切配合，完善事情机制，增强协调联动，周密部署、稳妥处置。

应该说，各项风险化解事情取得了实质性希望，守住了不发生系统性金融风险底线。在风险防范方面。凭据羁系主责，一是努力通过数字化、科技化等手段武装羁系，鼎力大举推进监测科技（Moni-tech）建设。

好比这里就是深圳市金融局团结建设的灵鲲金融宁静大数据平台（地方金融风险监测预警中心），通过整合海量的互联网数据、社交数据及政务数据，构建多个风险预警模型，实现对非法金融运动的实时监测和实时预警。同时，我们建设了地方金融羁系信息系统，有序推进“7+3”类地方金融机构的羁系。

二是增强科技治理（Tech-gov）。对名堂翻新的违法违规行为或“金融伪创新”行为，如ICO、虚拟钱币、炒鞋等行为举行清理规范，并高度关注数据权属、数据宁静、隐私掩护等问题。

三是勉励业界增强合规科技（CompTech）建设。好比，在市政府金融创新奖、金融科技奖评审中，有多个合规科技项目获得大奖，就是想通报出羁系信号，勉励业界开展合规科技创新，主动防范金融风险。同时，我们也稳步推进部门地方金融业态的清理规范和治理事情，逐步建设起机构联络员制度，实现羁系前移。

四是率先启动住民金融素养提升工程。为了牢固互联网金融风险整治结果，从“需求侧”净化非法集资等违法金融土壤，构建防范化解金融风险长效机制，并有效落实团结国可连续生长议程目的（SDG），深圳市金融局团结有关部门、行业协会，于2020年7月启动住民金融素养提升工程，首批选择6个街道试点，以下层网格员和社区事情者为抓手，从防范风险和主动理财两个角度，动员辖区住民金融素养提升。

现在已举行33场专题运动，造就92名街道金融事情者，征集了42个金融社会服务项目，逐步形成以点到面的全方位体系。李璨：近期，深圳乐成召开了金融科技全球峰会，这已经是深圳一连第五年举行峰会，金融科技对于深圳经济金融的高质量生长有何重要意义？何杰：为什么我们高度重视金融科技生长？在新一轮科技革命配景下，金融科技蓬勃生长，无科技不金融已成为行业共识，金融科技也是全球金融中心竞争的制高点和主战场。可以说，深圳是最早意识到金融科技重要性的都会，我们在2016年就开始举行金融科技峰会，2017年出台了全国首个金融科技政策，推出海内首个金融科技指数等。借助深圳的科技创新优势，深圳金融科技在亚太地域处于领跑职位，主要有以下几个特征：一是拥有众多领先的金融科技企业。

深圳是海内重要的科技创新中心。在金融科技领域，拥有平安科技、、微众银行等一批海内外领先的金融科技企业，（平安科技的PCT专利申请量位列全球金融科技企业第一名），有19家上市公司纳入金融科技指数（82家）。2019年，15家企业进入毕马威金融科技50强榜单。二是拥有富厚的应用场景。

金融科技已经在银行、证券、保险、支付、供应链金融、消费金融、跨境金融等多个领域获得广泛应用。此外，深圳作为数字钱币试点都会之一，已落地运用场景靠近5000个，10月初深圳市罗湖区消费券运动是数字钱币首次面向民众举行可控测试，这也是财政资金直达黎民的一种很好实验，赢得了多方好评。

三是拥有完整的金融科技生态体系。近年来，央行数字钱币研究院、未来金融羁系科技研究院、全国唯一的金融科技测评中心、全国首家市场化小我私家征信公司百行征信等一批金融科技重要机构落户深圳，为金融科技生长提供了基础设施保障。深圳在全国率先设立了市区两级金融科技创新奖1200万（市区各600万）；在支持政策方面，由我局牵头起草的全市《深圳市扶持金融科技生长若干措施》已公然征求社会意见。同时，我们也建设了若干金融科技加速器、孵化器及物理集聚空间，对于金融科技企业生长都具有重要推行动用。

在最近一期全球金融中心排行的金融科技子排行中，深圳位列全球第5位。李璨：金融科技要创新更要守正，在推动金融科技康健生长方面，深圳有何进一步的摆设？何杰：中央经济事情集会明确指出，要强化反垄断和防止资本无序扩张。这是继12月11日中共中央政治局集会之后，中央再次提到“强化反垄断和防止资本无序扩张”，并专门提出“金融创新必须在审慎羁系的前提下举行。

”应该说，近年来一些无序的金融创新给我们带来了很是深刻的教训，也引起了广泛的探讨和反思，我也多次就相关问题揭晓了小我私家的看法。在剖析金融创新时发现，金融创新与“加杠杆”密不行分，或者是把当下不能变现的资产变为可赢利的资金，或者是突破现有规则为原不切合条件的客户提供金融服务，在扩大金融笼罩面、提升资金运转效率的同时放大了金融杠杆，甚至增加金融业务的庞大性、隐蔽性和感染性。金融创新不会改变金融的风险属性，甚至可能诱发系统性风险。

所以，因为委托署理关系和风险负外部性，金融必须持牌谋划，所有的金融创新行为、创新业务都应该根据其业务实质纳入羁系规模，并实施尺度一致的、连续审慎羁系，努力实现创新、羁系与稳定的动态平衡。同时，我认为没有底线的金融走不远，没有约束的科技很危险，金融创新和金融科技都必须增强伦理道德建设。

在近期深圳举行的金融科技全球峰会上，我们建立了金融科技伦理委员会，这是海内首个由羁系部门推动、业界自愿提倡的关于金融科技伦理建设的行业自律组织，将对中国金融科技的可连续生长发生深远影响，这与中央的羁系导向也是一致的。李璨：正如适才何局提到，深圳的金融科技物理集聚空间正在加速建设，这对深圳金融科技生长，以及吸引人才聚集等带来怎样的利益？何杰：好比我们现在所在的湾区金融科技城，就是计划建设的金融科技物理集聚空间之一，现在已有90家金融科技企业入驻，包罗财富趋势、招银云创、华锐金融技术等。

深圳金融科技协会可发挥其会员广泛全国的优势，为入驻企业提供政策对接、市场对接、资本对接、人才对接等服务，为金融科技企业搭建辽阔的发展舞台。此外，平安科技与SparkLabs团结推出的平安云金融科技全球加速器，已吸引51家优秀初创企业入驻，其中外洋32家，已有40家顺利注册落地。南山区地铁科技大厦也已正式运行等。我们现在看到的深港澳金融科技人才认证中心，是今年7月揭牌建立的，这里也为大家先容一下“深港澳金融科技师专才计划”的情况。

近年来，依托粤港澳大湾区优势，港籍高端金融科技人才在深港澳三地跨地执业情况普遍。为进一步促进三地人才融合，推感人才尺度互信互认，2019年，深圳金融局借鉴CFA、FRM模式，团结香港、澳门羁系局启动了“深港澳金融科技师”专才计划。在半年时间里，我们编写13本课本，央行科技司以及多家高校亲自到场，现在课本都已正式出书，这是“一国两制”配景下致力于人才尺度一致化的有效实验。首次一级考试于今年8月举行，有1100人到场，及格率参照国际尺度只有40%，准备在春节后举行第二次一级考试，现在也在筹谋推进二级考试。

对于通过“金融科技师”专才计划考试的人员，市区两级都设置了相应的奖励措施。同时，依托人才认证中心，已举行了多次大型的金融科技人才招聘运动，形成良好的品牌效应，对于金融科技企业招揽人才以及人才聚集具有重要作用。此外，我们也在推动构建多条理的金融科技人才造就机制。

如，连续推动香港青年暑期交流学习计划和香港金融科技周在深运动，新加坡金融科技节也首次在深圳设立了分会场，微众银行和深圳大学团结设立海内首家金融科技一级学院，可举行本硕博造就，已招收学生200余人等。李璨：服务实体经济是金融的天职。在今年疫情期间，深圳金融业在服务中小微企业、支援抗疫事情中做过哪些主要事情，取得了怎样的结果？何杰：今年4月初，疫情对经济带来的打击和影响不停显现，尤其是大量的中小微企业面临现金流断裂等严峻挑战。

经由广泛调研并经市政府同意后，我局向金融机构发出“唇齿相依、同舟共济，救小微就是救自己、救实体就是救深圳”的招呼，并于4月中旬在海内率先启动“金融方舟”工程，将受疫情影响的中小微企业编组入舟，凝聚银行、证券、保险、融资担保等金融机构协力，为纳入“金融方舟”的企业提供咨询、诊断、融资支持（银行贷款、债券、股权融资等）等一体化金融服务。同时，我局团结各行业协会，连续推动政策宣讲暨银企对接会，不停组织受疫情影响的中小微企业入舟。

停止11月底，已举行17场政策宣讲暨对接会，累计服务中小企业4.5万家，累计放款靠近3100亿元。除金融方舟外，我们还充实发挥“7+3类”新兴金融机构的功效作用，适度放宽羁系要求，引导通过延期还款、减免费率等系列措施，为更多企业提供暂时性周转资金支持。连续推进“四个千亿”计划实施，停止9月底，累计完成民企新增发债470亿元、新增民企信贷531亿元。

在深圳金服平台上线“战疫专区”“稳企业保就业金融直通车”等专项服务，“战疫专区”累计会见量超4.6万次，助力银企对接融资需求超500亿元；“稳企业保就业金融直通车”专区为3300余家重点企业对接融资需求超200亿元。此外，我们还配合制定“惠企16条”涉金融政策，通过稳资金、降成本、送补助、提增信四大肆措，缓解企业资金流动性问题；协调督促银行机构落实相关金融政策，对受疫情影响的企业不抽贷、不停贷、不压贷。今年4月以来，我市新增抗疫贷款支持企业16.1万户，贷款金额合计1.67万亿。

1-10月，普惠型小微企业贷款增速高达40.7%，比各项贷款增速高25.7个百分点。可以说，金融抗疫的各项事情对中小微企业渡过难关、为经济平稳苏醒发挥了重要作用。李璨：当下，可连续生长已成为全球共识，可连续金融也逐步获得官方的关注，但大多数人对这个观点并不是很熟悉，想请何局先容一下深圳在这方面有哪些率先的部署？何杰：中共中央、国务院支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见将深圳定位为“可连续生长先锋”，深圳也是国家首批可连续生长议程创新示范区，理应在金融推动可连续生长方面走在前列、先行示范。

在我看来，可连续金融主要包罗绿色金融和社会影响力金融，在这方面，深圳已有富厚的探索实践。在绿色金融方面。2020年，深圳市率先推动绿色金融立法，现在条例已正式出台，这既是中国首部绿色金融执法法例，也是全球首部规范绿色金融的综合性法案。条例主要有四大突破：一是要求金融业上市公司、绿色金融债券刊行人、享受绿色金融优惠政策的金融机构开展强制性情况信息披露；二是要求金融机构对金额5000万元、年度碳排放3000吨以上的投资项目开展绿色投资评估；三是要求金融机构制定切合自身生长战略的绿色投资治理制度；四是赋予了地方金融羁系部门在绿色金融领域的部门行政处罚权限。

2020年9月，“粤港澳大湾区绿色金融同盟”秘书处落户深圳。在社会影响力金融方面。

2017年2月，福田区公布海内首个勉励社会影响力投融资的政策指导意见。2017年底，国际公益学院首倡、77家机构在深圳提倡《全球社会影响力投资共识》（又称《香蜜湖共识》），这是中国在社会领域主导全球治理的有力实验，现在成员机构已凌驾200家。2020年9月末，深圳有13家机构加入了“团结国责任投资原则组织”（PRI，全国50家）。

今年，我也欣喜地发现，深圳涌现出许多社会影响力金融案例，这充实体现了金融的继承和温度。如，微信香港推出服务于香港外佣汇款的We Remit产物，将原本需要5小时的跨境汇款转变为线上5秒钟的轻松操作，惠及近30万香港外佣。微保针对癌症患者抗癌药医保报销比例低、药品贵等问题，推出“药神保”项目，为癌症患者提供抗癌特药保障。金蝶征信使用金融科技手段搭建“金蝶效贷”，搭建小微企业和银行机构的桥梁。

建设银行深圳分行推出涵盖“慈善理财、DAF捐赠人建议基金平台、冠名慈善基金、慈善信托、慈善基金会、慈善计划咨询”的全方位公益慈善服务。平安信托与高新投、深基会等，配合推出慈善配合基金荟萃信托，是中国首个以慈善基金保值为目的的荟萃信托。我们与UNDP、伦敦金融城等就社会影响力金融的实践、ESG投资等举行了深入交流和探讨，向全球推广深圳的最佳实践。

11月下旬，由上市公司行业协会、公司治理研究会等首倡，首批13家投资机构、11家上市公司提倡香蜜湖“女性董事”倡议，推动男女平权，这是“女性董事一小步，可连续生长一大步”，对于富厚深圳可连续生长议程创新示范区的内在具有重要意义，获得UNDP的鼎力大举支持和高度赞赏，学习强国、、证券时报、中国证券报等主流媒体也举行了广泛关注和报道。未来，我们将围绕先行示范区以及可连续生长议程创新示范区的建设要求，连续深化深圳可连续金融的内在及实践，尤其是联合气候变化、碳中和等雄伟议题，深入研究、主行动为，为绿色中国建设以及率先实现碳中和目的孝敬气力。

李璨：现在全市上下都在贯彻落实习近平总书记的重要讲话精神，市委也专门开了全会来抓详细的落实。市地方金融羁系局接下来会有哪些详细的一些部署？何杰：习近平总书记在深圳经济特区建设40周年庆祝大会和视察广东、深圳的重要讲话重要指示，高屋建瓴、视野弘大，思想深邃、内在富厚，是指导深圳未来生长的重要纲要性精神。

总书记在讲话中有两处直接提到“金融”：一是“要对标国际一流水平，鼎力大举生长金融、研发、设计、会计、执法、会展等现代服务业，提升服务业生长能级和竞争力”；二是“要在内外贸、投融资、财政税务、金融创新、收支境等方面，探索越发灵活的政策体系、越发科学的治理体制”，为深圳做好各项金融事情指明晰前进偏向、提供了基础遵循。2020年以来，面临庞大多变的外部情况，深圳金融业乘势而上，1-9月实现增加值3119亿元，同比增长10.2%，占GDP比重15.8%，为深圳经济恢复生长提供了强劲动力。

在2020年9月英国智库Z/Yen与深圳综合开发研究院团结体例的“全球金融中心指数”（GFCI）中，深圳位列全球第9名。市地方金融羁系局将深入学习贯彻总书记重要讲话、重要指示精神，与学习贯彻党的十九届五中全会和市委全会精神有效联合，与总书记关于金融事情的系列重要叙述有效联合，与推动深圳金融革新生长的事情实践有效联合，以“开局就是决战、起跑就是冲刺”的态度，“一步并做两步走、一天当成两天用”，紧扣金融事情“三大基本任务”，永葆“闯”的精神、“创”的劲头、“干”的作风，努力续写更多“春天的故事”，为深圳经济特区革新再出发、开放再扩大，努力缔造让世界另眼相看新的更大奇迹，作出金融人应有的孝敬！李璨：在深圳金融业"十四五"计划中,有哪些可以期待的革新亮点？何杰：对于金融业“十四五”计划，联合国家十四五计划及二〇三五远景计划，我们的开端设想是未来要着力打造“四大金融中心”：一是聚焦国家重大战略任务，突出金融创新焦点功效，力争在金融革新的重点领域和关键环节先行示范，推动建设全球金融创新中心。

在当前及以后一个阶段，金融创新还要聚焦于金融羁系体制机制及规则建设，在微观审慎、科技羁系等方面举行努力探索。二是以深交所创业板注册制革新、设立科技结果产权生意业务中心、优化私募及创投市场准入及生长情况、公募Reits等为契机，推动资本市场革新、创新和生长，打造具有国际影响力的风投创投中心，建设全球创新资本形成中心。三是市政府将出台全市金融科技专项扶持政策，开展金融科技羁系沙盒试点，建设若干金融科技孵化器、加速器及物理聚集空间，并不停深化“深港澳金融科技师”专才计划的影响力，连续完善金融科技生态。

继续推动数字钱币的国际交流互助，举行全球金融科技节运动，组织国际金融科技大赛，推进建设全球金融科技中心。四是连续完善绿色金融政策体系与绿色金融服务体系，探索运用金融手段解决社会、治理及可连续生长问题，推动国际可连续生长机构落地深圳，打造全球可连续金融中心。记者/ 李天南 李璨 王涛 杨诚编辑 / 刘达奇 李雄飞。

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